PLUS

Baner

Darowizna

Darowizna

Wielu naszych rodaków ma pytanie dotyczące sytuacji kiedy pozostawili majątek w Polsce bez uregulowania tytułu własności, a osiedlili się na zawsze w Nowym Jorku.

Pytanie od czytelniczki: „Mam na imię Zofia, chciałabym się dowiedzieć co powinnam zrobić kiedy posiadam dom w Polsce oraz dom na Maspeth. Jestem tu z córką, a syn mieszka w domu w Polsce. Jak mam uniknąć niepotrzebnych kosztów po mojej śmierci, przeproadzania spawy spadkowej? Chciałabym mieć spokojne sumienie, że moja wola pozostawienia córce domu na Maspeth i synowi w Polsce nie będzie podważona.”

Zofia

Odpowiada Mecenas Joanna Gwóźdź:

To jest problem wielu naszych rodaków, kiedy pozostawili majątek w Polsce bez uregulowania tytułu własności, a osiedlili się na zawsze w Nowym Jorku.

Zacznijmy od posiadłości znajdujacej sie w Nowym Jorku. Jeżeli Pani wolą jest pozostawić ten dom córce, należy w tym celu sporządzić irrevocable trust, która pozwoli na uniknięcie sprawy spadkowej po śmierci w sądzie (tzw. Probate);

Poadto, córka nie będzie musiała płacić podatku od wzbogacenia lub podatek ten będzie zminimalizowany, jeśli córka po Pani śmierci będzie chciała dom sprzedać. Jest to podatek, który muszą zapłacić spadkobiercy (od zysku od sprzedaży nieruchomości- co straciłaby w momencie dopisania jej za Pani życia do aktu własności jako wspołwłasścicielka).

Ponadto, poprzez ustanowienie trust, można ubiegać się o Home Care Medicaid miesiąc po przetransferowaniu nieruchomości/finansów do trust;

Poprzez trust, zabezpieczamy majątek przed rozwodem, rachunkami za szpital, wierzycielami, różnymi roszczeniami…

Jeżeli córka mieszka razem z panią przynajmniej 2 lata – automatycznie po przepisaniu nieruchomości do trust, dom, w którym mieszkamy jest zabezpieczony i taka tranzakcja nie będzie podlegać karze 5 lat w przypadku aplikacji na Nursing Home Medicaid;

Proszę również zauważyć, ze majątek włożony w trust nie jest dostepny dla wierzycieli dzieci; tak jak się dzieje w przypadku dopisania córki do aktu własności;

Jeżeli chodzi o dom w Polsce, można w formie aktu notarialnego za Pani życia przekazać go synowi z prawem dożywotniego mieszkania dla Pani. Taka forma darowizny nie jest opodatkowana.

Poprzez te dwie wyżej wskazane tranzakcje, unikamy dwóch spraw spadkowych, w Nowym Jorku jak również w Polsce. Poprzez to, unikamy kosztów sądowych oraz wielu nerwów i niepotrzebnego stresu, który i tak w chwili śmierci osoby bliskiej jest nieunikniony.

Radzę jednak skonsultować się z prawnikiem, aby dokładnie przeanalizować Pani sytuację.

Każdego z nas sytuacja jest inna, dlatego bardzo ważne jest aby poświęcić troche wolnego czasu na konsultację z adwokatem, aby dokładnie i personalnie zobaczyć jaki plan jest optymalny aby zabezpieczyć dorobek waszego życia.

Mecenas Joanna Gwóźdź
122 Nassau Avenue Brooklyn,
New York 11222
(718) 349-2300 fax (718) 349-2332
joannagwozdzlaw@gmail.com

Kategoria: Porady > Prawne

Data publikacji: 2017-08-23

Baner
Baner
Ogłoszenia/classifieds
Ogłoszenia Zobacz ogłoszenia >>
Baner
Baner
Baner
Baner
Plus Festiwal

Podoba Ci się nasza strona?
Polub nasz profil na Facebooku.