W dzisiejszych czasach, gdy wszystko dostępne jest „online,” wiele osób próbuje sporządzić dokumenty prawne korzystając z serwisu „Zrób to Sam” ,czyli „Do It Yourself.” Na pierwszy rzut oka wydaje się to bardzo proste i wygodne.
Wystarczy przecież wypełnić brakujące miejsca wpisując odpowiednie dane. Nierzadko sprawa dotyczy testamentu.
Często zaś testament sporządzony w taki sposób nie jest prawidłowy! Po pierwsze, nie jest to najlepszy sposób na rozporządzenie majątkiem. Po drugie, niekoniecznie zabezpieczy przyszłość naszych najbliższych. Jeśli Twój testament został sporządzony nieprawidłowo, o czym ty najprawdopodobniej nigdy się nie dowiesz, cenę zapłacą Twoi bliscy. To na nich spocznie prostowanie pomyłek. Dodatkowe koszta, przysłowiowe „chodzenie po sądach,” przedłużająca się sprawa sądowa, to tylko nieliczne skutki źle sporządzonego testamentu.
Powinniśmy wiedzieć, że żaden serwis internetowy nie zastąpi nam profesjonalnej porady zaciągniętej u doświadczonego prawnika do spraw „estate planning,” (rozporządzenia swoim majątkiem na wypadek śmierci). Taki prawnik dokładnie zbada Twoją sytuację finansową, jak i osobistą, przeanalizuje orzecznictwo oraz lokalne statuty spadkowe. Wszystko to ma ogromne znaczenie w przygotowywaniu ostatniej woli.
W naszym biurze, pierwsza konsultacja jest bezpłatna, właśnie po to, aby dobrze zaznajomić się z wyjątkową sytuacją klienta. Taka wizyta ma na celu dokładne opracowanie spersonalizowanego planu sporządzenia dokumentów prawnych. Nierzadko, pierwsza konsultacja skłania do dalszych przemyśleń odnośnie naszej sytuacji. W wielu przypadkach, klienci dowiadują się, że sporządzenie testamentu nie jest wcale takie proste. Dla przykładu: serwis internetowy nie doradzi nam, czy powinniśmy zawrzeć w testamencie prowizję, dzięki której (na wypadek niespodziewanej śmierci rodzica) ochronimy niepełnoletnie dzieci przed sierocińcem czy rodziną zastępczą. Profesjonalnie sporządzony testament zabezpiecza dzieci, osoby niepełnosprawne, starsze, a także osoby z nałogami, problemami finansowymi, jak również korzystające ze świadczeń Medicaid. Od tego jak i kto przygotował testament będzie zależał ich los. Nieumyślne i błędne sporządzenie ostatniej woli może wyrządzić wielką krzywdę naszym bliskim, a nawet pozbawić ich majątku.
Usługa online nie jest więc i nigdy nie była (!), adekwatną do usługi świadczonej podczas prywatnej konsultacji z prawnikiem.
Ponadto, jeśli wartość twojego majątku przekracza stanowe lub federalne limity podatku od spadku, obowiązuje Cię odpowiednie planowanie, które można osiągnąć dzięki dokładnemu przygotowaniu ostatniej woli. To również znacznie wykracza poza zakres kompetencji serwisów internetowych.
Formularz online nie będzie wystarczający, jeśli masz jakieś specjalne życzenia dotyczące pochówku, przekazania swojego majątku w postaci nieruchomości, akcji, inwestycji czy kolekcji obrazów, książek, wartościowych zegarków, itp.
Podobnie sprawa jest skomplikowana, gdy mamy do czynienia z nieślubnymi dziećmi, dziećmi z poprzednich małżeństw, bądź kolejnymi związkami. Sporządzenie testamentu powinno być bardzo dokładnie przemyślane i przeanalizowane pod okiem doświadczonego prawnika. Warto to zrobić, aby uniknąć przyszłych, niemiłych konsekwencji dla naszych spadkobierców. Wreszcie, dobry prawnik (ds. planowania) może udzielić porady, jak całkowicie uniknąć procesu spadkowego, eliminując w ten sposób potrzebę wniesienia sprawy do sądu o przeprowadzenie spadku.
Należy wiedzieć, że w stanie Nowy Jork domniemywa się, że tylko testament sporządzony pod nadzorem adwokata jest prawomocny, gdzie testament „internetowy” nie ma takiej ważności. To kolejny argument przemawiający za odpowiednim przygotowaniem naszej ostatniej woli. Nie ryzykuj. Uprzednio dobrze się zastanów się czy „DIY” testament to dobre rozwiązanie.
Mec. Joanna Gwóźdź
Kategoria: Porady > Prawne
Data publikacji: 2020-11-10
