Mecenas Joanna Gwóźdź odpowiada na pytanie czytelniczki.

Pani Mecenas, mam bardzo nietypową sytuację, a przynajmniej tak mi sie wydaje. Jestem wdową, mój mąż zmarł 5 lat temu. Niestety, nigdy razem nie zdążyliśmy sporządzić żadnych dokumentów prawnych. Mam córkę i syna, ale oni się nie znoszą. Powód jest taki, że mąż córki jest bardzo zachłanny na pieniądze, i mój syn nie może tego przeżyć. Przychodzi do mnie i wyłudza, ostatnio chciał mnie zaprowadzić do swojego prawnika, abym przepisała mój dom na moją córke i na niego. Tłumaczy, że mi pomaga opiekować się domem, ale ja za jego pracę szczodrze go wynagradzam. Ponadto, chciał abym sporządzila testament, Power of Attorney. Proszę mi doradzić, co ja w takiej sytuacji mam zrobić, czy powinnam przepisać mój dom na nich? Co to jest Power of Attorney?

Jeżeli w rodzinie są jakiekolwiek nieporozumienia, należy tym bardziej pomysleć o tym co się stanie z naszym majątkiem oraz relacjami miedzy najbliższymi po naszej śmierci. W Pani sytuacji, jak najbardziej sugerowałabym sporządzić testament, jak rownież Upoważnienie do podejmowania wszelkich decyzji w razie choroby, czyli Power of Attoreny, jak również Upoważnienie do podejmowania medycznych decyzji w razie Pani niekompetencji, czyli Health Care Proxy.

Upoważnienie, czyli “power of attorney” to pisemne oświadczenie, w którym osoba (tzw. Principal) wyznacza jedną lub więcej osob (tzw. Agent) do podejmowania wszelkich decyzji związanych z dniem powszechnim w razie niekompetencji, choroby lub niemożności działana we własnym imieniu. Na przyklad, do przeprowadzenia bankowych tranzakcji, do sprzedania nieruchomości, do ubiegania się o medicaid.  Taki dukument może być odwołany przez osobę dającą upaważnienie (principal) pod warunkiem, że będzie on w pełni świadomy swoich czynów.

Proszę jednak pamiętać, że jet to dokument, który poprzez swoją moc, może stać sie bardzo niebezpiecznym nardzędziem, w rękach tych, którym nie ufamy.

Jeżeli chodzi o przepisanie domu na córkę i jej męża, to jest to podstawowy błąd jaki niestety bardzo często robią moi klienci. Pochopnie podejmowane decyzje, bez konsulatacji z prawnikiem, często prowadzą do sytuacji bez wyjścia, sytuacji które powinny być wcześniej wzięte pod uwagę zanim akt własności został przepisany na dzieci. W Pani przypadku, mówimy o zięciu, którego głównym motywem jest chęć posiadania Pani domu.  A przecież połowa tego domu należy sie synowi, a nie zięciowi….Oczywiście jeżeli chodzi o dziedziczenie, to jest to Pani decyzja, kto i w jakich częściach będzie dziedziczył.

Proszę sobie wyobrazić sytuację, kiedy przepisała Pani dom na nich. Niestety córka ginie wypadku samochodowym…. Pani dom należy do zięcia. Zalóżmy, że zięć jako młody człowiek żeni sie ponownie, Pani dom, na który tak ciężko pracowaliście z mężem całe życie dostaje się w obce ręce…..A co z synem? On nie dziedziczy nic.

Ustanawiając TRUST, unikniemy sprawy spadkowej, co pozwoli naszym dzieciom odziedziczyć majątek bez konieczności przeprowadzenia sparwy spadkowej oraz zapewni Wam prawo własności i niezależności do końca waszych dni, dając zarówno dzieciom gwarancje uniknięcia bądź zminimalizowania konieczności zapłaty pokaźnej sumy na podatek od wzbogacenia.

W Pani sytuacji, zalecalabym założenie Irrevocable Trust, która nie tylko zapewni dziedziczenie Pani dzieciom, ale również, dzięki trust spadkobiercy nie będa musieli przeprowadzać sprawy spadkowej po Pani śmierci, co obniża bardzo koszty związane ze śmiercią. Dodatkowo trust, zapewnia ochronę majatku przed wszelkimi wierzycielami, rachunkami za szpital a co najważniejsze po 5 latach od założenia trust, jeżeli bedzie konieczność ubiegania sie o “Nursing Home Medicaid”, dom będzie bezpieczny i miasto nie wejdzie na hipotekę domu.

Zapraszam na bezpłantną konsultację.

Mecenas Joanna Gwóźdź
188 Eckford Street
Brooklyn, New York 11222
(718) 349-2300
fax (718) 349-2332
joannagwozdzlaw@gmail.com

Kategoria: Porady > Prawne

Data publikacji: 2017-10-04