Dlaczego warto jest założyć Irrevocable Trust?

Unikamy sprawy spadkowej po śmierci w sądzie (tzw. Probate), co daje gwarancję, że nasz majatek zostanie przekazany zgodnie z naszą wolą tym, którym chemy go przekazać, a nie tym, którym ustawa przewiduje;

Unikamy lub minimalizujemy podatek od wzbogacenia, który muszą zapłacić nasi spadkobiercy (od zysku od sprzedaży nieruchomości, papierów wartościowych, itp.). Możliwość taką tracimy dopisując dzieci za życia jako współwłaścicieli.

Możemy ubiegać się o Home Care Medicaid miesiąc po przetransferowaniu nieruchomości/finansów do trust;

Zabezpieczamy majątek przed rozwodem, rachunkami za szpital, wierzycielami, różnymi roszczeniami;

Można ubiegać się o Nursing Home Medicaid - Prywatny koszt za pobyt w domu starców wynosi od $10,000 do $13,000 za miesiąc; Można tego uniknąć poprzez umieszczenie swojego dobytku w trust ale należy to zrobić odpowiednio wcześnie tzn. 5 lat przed złożeniem aplikacji aby zakwalifikować się na ten program;

Jeżeli córka lub syn mieszkają razem z rodzicami przynajmniej 2 lata, to automatycznie po przepisaniu nieruchomości do trust, dom w którym mieszkamy jest zabezpieczony i taka transakcja nie będzie podlegać karze 5 lat w przypadku aplikacji na Nursing Home Medicaid;

Wszelki majątek umiejscowiony w trust dla fizycznie niepełnosprawnego dziecka (disabled - SSD), np. dziecko ma 50 lat i cierpi na schorzenia kręgosłupa, jest automatycznie zabezpieczony i nie podlega karze 5 lat w przypadku aplikacji na Nursing Home Medicaid;

Nieruchomości umiejscowione w trust dalej kwalifikują się na ulgi podatkowe związane z podatkiem od nieruchomości, tj. Veterans Exemptions/Senior Citizen Exemption/Capital Gains Exclusion przy sprzedaży domu, w którym mieszkamy;

Majątek umiejscowiony w trust nie jest dostępny dla wierzycieli dzieci tak jak ma to miejsce w przypadku dopisania córki czy syna do aktu własności;

Sytuacja każdego z nas jest inna, dlatego bardzo ważne jest, aby poświęcić trochę wolnego czasu na konsultację z adwokatem. To pozwoli nam na dokładną analizę sytuacji w jakiej się znajdujemy i wybór optymalnego dla nas planu, który zabezpieczy dorobek naszego życia, przyszłość naszą i naszych bliskich.

Mecenas Joanna Gwóźdź
122 Nassau Avenue Brooklyn,
New York 11222
(718) 349-2300 fax (718) 349-2332

joannagwozdzlaw@gmail.com

Kategoria: Porady > Prawne

Data publikacji: 2017-10-11