Co zrobić po śmierci ojca z jego majątkiem.

Dwa tygodnie temu, zmarł mój tata, miał tylko 62 lata. Pozostawił nas, 2 dzieci, dorosłe, same, ponieważ moja mama zmarła przy porodzie mojego brata. Był wspaniałym ojcem, ale przez to że całe życie sam nas wychowywał, nie miał casu na uporządkowanie swoich prawno-majątkowych spraw. Pozostawił po sobie dom na Brooklynie, na Queensie, który jest również na moje imie jako “joint tenant with right of survivorship”. Wiem, że miał również akcje, life insurance itp., ale jeszcze nie znalazłam wszystkich dokumentów w jego biurze. Pani Mecenas, co trzeba zrobić teraz? Wiem również, że można było to wsystko ułatwić, proszę wyjaśnić jak?

Bardzo mi przykro z powodu śmierci Pani ojca. W takich momentach ostatnią rzeczą jaką mamy ochotę i czas się zająć, są właśnie tego rodzaju sprawy.

Po pierwsze, należy przeprowadzić sprawę spadkową w Surrogate’s Court, aby spieniężyć spadek po ojcu i podzielić go pomiędzy jego spadkobierców, tzn. po równo między dzieci ( dziedziczenie beztestamentowe EPTL § 4-1.1). Roumiem, że nie zostawił testamentu….. należy przeprowadzić sparwę o wyznaczenie administartora spadku, jedno z was badź wszyscy możecie ubiegać sie o to stanowisko. Niestety, brak testamentu pociąga za sobą konieczność złożenia petycji do sądu o pozwolenie na sprzedaż nieruchomości, ktòra była własnością taty. Jeżeli chodzi o dom na Queensie, jeżeli rzeczywiście własnosść była pomiedzy Panią a tatą jako “joint tenants with the right of survivorship”, Pani nabywa własność do domu jako 100% właściciel w momencie śmierci.

Przede wsystkim, należy ustalić wartość spadku po ojcu. W tym celu, sugeruje przejrzeć dokladnie dokumenty, papiery, foldery itp., ostatnie rozliczenia podatkowe, najlepiej sprzed trzech lat aby ustalić co rzeczywiście posiadał. Jeżeli wartość spadku po tacie przekracza sumę $5,250,000 – należy zapłacić padatek od spadku najpóźniej do upływu dziewięciu miesiecy po śmierci Pani ojca.

Aby uniknąć tych problemów, najprostrzym rozwiązaniem byłoby ustanowić dzieci jako “beneficiaries” na wszyskich kontach, polisach itp. Ale dalej pozostałby dom, który był własnościa wyłącznie Pani ojca, proszę zauważyć, że do nieruchomości nie można dopisać beneficiary.

Napewno testament to numer jeden. Ułatwiłoby to Pani i Pani rodzinie przeprowadzenie sprzedaży domu. Nie musielibyście, składać petycji do sądu o pozwolenie na sprzedaż domu. Bardziej skomplikowany ale korzystniejszy plan, to ustanowienie trust, zarówno “revocable” jak “irrevocable”, aby uniknać sprawy spadkowej.

Przypominam jednak, że każdą sparawę z zakresu Estate Palnning czy spadkową należy rozpatrywać idywidualnie dlategoteż należy sie skonsultować z prawnikiem w celu przedyskutowania.

Mecenas Joanna Gwóźdź
122 Nassau Avenue Brooklyn,
New York 11222
(718) 349-2300 fax (718) 349-2332
joannagwozdzlaw@gmail.com

Kategoria: Porady > Prawne

Data publikacji: 2018-01-08